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日本では、八○年代後半のバブル景気のさなかに、投資技術に関して証券会社がいっそうの運用資金を求めて、Ｍ教授など海外の有名教授を招いてクオンツ（数量的）運用モデルを開発したり、セミナーなどの活動を活発化した。
また生命保険会社や銀行は、アメリカの知能や知的生産物の情報を求めて、アメリカの大学に多額の寄付をした。ちなみに日本の大学は、産学協同研究に対する「蔑視」から寄付（冠講座を受け付ける経済学部は少なかった。
このようなアメリカの大学との交流にもかかわらず、全体としてみると、民間への啓蒙や派手な宣伝効果は別にして、技術移転はあまり起きなかったようだ。それは一つには、伝統的な金融の中で、統計学的あるいは数学的基礎がなく、またそれを受け入れ、発展させる能力を十分持っていなかったためであろう。
このような中で、日本の金融工学の研究と交流を促進するために、筆者は友人たちと一緒に九三年に日本金融・証券計量・工学学会（ジャフィー）を設立した。もちろんこのような学会は日本では初めてで、産学官の協同を最初から調い、コロンビア大学と共同の国際会議、国内学会開催や日本独自の金融技術情報発信をめざした国際雑誌の発行等、活発な活動を行っている。
この学会で研究発表をして、民間から大学教授になった人もかなり出始めている。同時期のこととして九八年にＮＨＫが放送した番組「マネー革命」が、金融工学の存在を認知させる効果として大きかった。

九九年にはＴ京大学とＴ京工業大学で、二○○○年にはＫ都大学とＨ橋大学で金融工学のコースが始まったが、指導者が不足しているのが現状である。なお社会主義の国である中国でも北京大学で九八年からスタートしている。
金融現象の不確実性（リスク）に対応するためには、金融工学では、確率論的アプローチをとる。そこにおける理論や多様な技術は、投資銀行的な金融製造業にとって基礎的競争力の基盤であり、リスク管理や収益構造の確保、あるいは個別的証券化商品、プロジェクトファイナンス、債権流動化、投資信託（ミューチュアルファンド）、信用保証等、多くの金融ビジネスの手段となっている。
そこでは資本コストの低下やリスク、リターン、投資期間についての多様なマーケットニーズに基づいている。金融工学的な視点からの金融の機能と広義の金融技術の関係をどのように認識するかという視点が、これからの金融を見るときの概念的枠組みを与えると考える。
しばしば、先物、オプション、スワップに代表される派生商品の領域を金融工学とみなす。しかし、金融工学を資本の効率性にかかわる金融の機能的効率性についての知識・技術体系としてみる私の立場からは、からも重要な領域である。
実際、リスクプライシングの視点から見ると、無裁定価格理論はどの領域にも関係し、実際のリスクを評価し、価格づける技術として利用されている。なおＶａＲは、バリューァットリスク（リスクにさらされている価値としてのリスク額）の略で、リスク計測の基本量である。
は、最近発展している領域で、オプション理論の考え方を利用して大規模プロジェクトなどの事業リスク・効果を評価し、経営者の意思決定に利用されている。事業のいくつかの段階における選択肢を考慮して、これまでのキャシュフロー分析をより精綴なものにしている。

電力事業、石油開発事業、不動産開発事業などの意思決定に応用されている。からの各領域の具体例などは次節以降見ることにし、ここでは全体像をつかむことにする。
派生商品の領域は、無裁定価格理論を利用してプライシングが行われる領域である。オプシヨンやスワップの例で見たように、派生商品は、金融資産（原資産）の市場リスク、信用リスク、保険リスクなどのリスクにかかわる構造や、キャシュフロー・ペイオフの構造を変える機能を持ち、原資産やポートフォリオと組み合わせて金融の機能を高めるものである。
また派生商品は、会計上オフバランス商品として扱われるので、貸借対照表（バランスシート）の外から資産負債ポートフォリオのリスク構造を調整する手段として重要であり、資本金の設損リスクを削減する。派生商品の経済的機能としては、非対称情報のもとで隠れたコストや実行コストを削減したり、リスクシェアリングのメカニズムを提供したりする。
最近の派生商品の例としては、まさに保険リスク商品に対応した、信用リスク派生商品の開発がある。そこではデフォルト（信用リスクの場合、倒産や利子延滞等）の発生により保険金が支払われる商品がその基本であるので、信用リスクをもとに構成した保険商品にほかならない。
そこで開発された技術や議論は、今後発展していくと思われる損保や生保のリスク細分型保険の保険料の評価法として一つの視点を与えよう。具体的な派生商品としては、トータルリターンスワップ　バランスシートの中の特定な株や債券の信用リスクをはずすために、その資産をバランスシートに残しながらそこから発生するキャシュフローをすべて他の金融資産のキャシュフローと交換するものなどが盛んになっている。
なお信用リスク派生商品は、借金や住宅ローンなどを組むときに信用保証として昔から存在している。保険リスクに関しては気温・雨量・積雪のデリバティブ、地震のデリバティブなど多様なテイラーメイド（顧客のニーズに対応した個別の）保険商品を作り出している。
これらはいわゆるイベントトリガー派生商品（倒産や地震のように前もって指定された事由の発生が引き金となって、保険金の発生やリスク移転が可能となる商品）である。また流動性リスクなどのためのコミットメントライン（保証料を支払うことで融資枠を一定期間保証し、資金調達の機動性などを与える派生商品）などもある。
金融工学ではこれらの派生商品の背後にあるリスク構造をモデル化し、リスクの価格付け（保険料の評価）を行う。また商品設計も行う。
投資・運用の領域は、各金融機関の貸借対照表の資産側にある資産価値の保存と拡大のために極めて重要である。資産側にある金融資産は、金利リスク、為替リスク、株価リスクなどの市場リスクにさらされている。
この市場リスクをいかに理解し、それをコントロールし、利益につなげるかが投資・運用の世界である。運用パフォーマンスを上げるには、資産価格の先行きの予測が重要となる。

それは、どのような運用手法を取るにしても、リスクを避け収益性を求めているからである。そのためには、価格変動に対しての知識と先行きの変動を予測することが必須となる。
このため実際の投資・運用では、ありとあらゆる金融技術、モデルや統計的手法が利用されている。資産価格変動の中にはゲーム論的不確実性を含んでおり、その先行きを予測するのは極めて難しいからである。
いずれの場合でもリスク分散のためには、分散投資が基本であり、Ｍのポートフォリオ理論が利用されている。そこで実際にポートフォリオを作るときの最適化法も、金融工学の重要な領域になっている。
たとえば株式の場合、二○○○銘柄から一定の条件を満たす最適な一○○銘柄を選択する計算プロセスにはいろいろな知識・技術が要求される。

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